Юридическая оценка безопасности предоставления товарных кредитов

Как бы досконально не был продуман договор о поставке товаров на условиях отсрочки платежа, как бы быстро не был проведен судебный процесс по взысканию задолженности с контрагента, не оплатившего товар, все это отнюдь не гарантирует реальное взыскание денежных средств, если у должника нет активов, на которые можно было бы обратить взыскание.
Поэтому перед принятием решения о предоставлении товарного кредита необходимо провести тщательную проверку контрагента. Такая проверка состоит, как правило,  из двух составляющих:


1. Проверка с точки зрения экономической безопасности сделки

Такая проверка должна показать, есть ли на балансе контрагента какие-либо активы, действительно ли контрагент ведет предпринимательскую деятельность, подается ли налоговая отчетность и не является ли эта отчетность "пустой", каковы размеры уплаченных налогов и т.п. Немаловажно также выяснить состав учредителей контрагента, что, в свою очередь, позволит определить связанных с ним лиц.
Все это и многое другое можно выяснить, обратившись к специализированным организациям. Также можно получить более сжатую информацию только об учредителях и налоговой активности в Госстате. Кроме того, можно заглянуть в базу данных плательщиков НДС и проверить контрагента с помощью сервиса "Узнай больше о своем бизнес-партнере".

2. Проверка юридической стороны репутации контрагента

Прежде всего, необходимо убедиться, что такой контрагент действительно существует и проверить контрагента по базе банкротств. К сожалению, поиск в этой базе доступен только зарегистрированным пользователям этого сайта. С некоторым запозданием информацию о субъектах процедуры банкротства можно розысать в нормативных базах.
Далее, единый реестр судебных решений покажет, в каких спорах участвовал контрагент.

3. Проверка патентной чистоты импорта и экспорта

На сайте министерства доходов и сборов Украины поддерживается в актуальном состоянии Перечень объектов права интеллектуальной собственности, внесенных в таможенный реестр. По состоянию на 08.01.2014 г. в этот реестр внесено 1382 объекта.

© Федоров А.А., 2007

Google+